項目名稱
       電子商業(yè)承兌匯票在城投系統(tǒng)內(nèi)的應(yīng)用
       應(yīng)用范圍
       城投公司及城投公司全資、控股或其他具有實際控制權(quán)的企業(yè)作為項目投資或?qū)嵤┲黧w履行建設(shè)單位職責(zé)，且單項造價在3000萬元及以上的施工建設(shè)項目。
       項目組成員
       主創(chuàng)人員
       錢中一
       參與人員
       陸勤華、昝江鋒、劉愛平
       項目解決的問題及成效
       提高城投公司整體資金使用效益、降低企業(yè)運營成本，促進(jìn)城市建設(shè)運營服務(wù)和類金融業(yè)務(wù)兩個主業(yè)板塊之間的產(chǎn)融協(xié)同發(fā)展。
       立項背景
       城投保理公司成立至今圍繞城投公司實體產(chǎn)業(yè)發(fā)展，形成了“工程保理"品牌業(yè)務(wù)，緩解了施工企業(yè)的資金壓力，促進(jìn)了產(chǎn)業(yè)鏈工程項目的完工，也實現(xiàn)了良好的經(jīng)濟(jì)效益。在業(yè)務(wù)拓展的過程中，城投保理公司創(chuàng)新設(shè)計了保付函業(yè)務(wù)產(chǎn)品，解決了供應(yīng)鏈企業(yè)上下游的融資需求，提高了供應(yīng)鏈的效率，真正為客戶提供了貼合需求的貼心服務(wù)。
       目前，一些央企、國企和大型民營集團(tuán)已在普遍使用電子商業(yè)承兌匯票，充分發(fā)揮了電子貨幣的信用和支付功能，實現(xiàn)了供應(yīng)鏈上支付方的零成本融資，大幅度節(jié)約了融資成本。
       本項目希望將保理公司的保付函業(yè)務(wù)逐步應(yīng)用于城投公司各產(chǎn)業(yè)板塊業(yè)務(wù)中，通過在城投系統(tǒng)建設(shè)項目資金撥付管理中推行使用電子商業(yè)承兌匯票，進(jìn)一步推進(jìn)城投保理業(yè)務(wù)與公司實體產(chǎn)業(yè)的融合發(fā)展。
       主要做法
       經(jīng)與城投公司項目部溝通，目前已確定電子商業(yè)承兌匯票在城投系統(tǒng)內(nèi)推行使用基本方案：
       1.推行范圍：城投公司及城投公司全資、控股或其他具有實際控制權(quán)的企業(yè)作為項目投資或?qū)嵤┲黧w履行建設(shè)單位職責(zé)，且單項造價在3000萬元及以上的施工建設(shè)項目。
       2.具體推行辦法：通過對城投系統(tǒng)建設(shè)項目資金撥付方式的改變，將電子商業(yè)承兌匯票作為一種貫穿于建設(shè)項目的全過程的支付方式，包括工程預(yù)付款、進(jìn)度款、變更增加支付款、竣工驗收款及工程結(jié)算款，支付方式的約定將體現(xiàn)在工程建設(shè)發(fā)包方和施工方的施工合同中，并約定該電子商業(yè)承兌匯票只可轉(zhuǎn)讓給城投保理公司進(jìn)行融資。
       3.具體落實方法：為保障項目推行順利，避免相關(guān)操作風(fēng)險，城投保理公司將從保付函業(yè)務(wù)的流程和電子商業(yè)承兌匯票的財務(wù)支付操作要點等角度逐一向城投公司相關(guān)兄弟公司進(jìn)行宣講和介紹。
       主要成效
       電子商業(yè)承兌匯票在城投系統(tǒng)內(nèi)的應(yīng)用可以有效推動城投公司城市建設(shè)運營服務(wù)和類金融業(yè)務(wù)兩個主業(yè)板塊之間產(chǎn)融協(xié)同發(fā)展，實現(xiàn)“三方"的共贏。
       對城投系統(tǒng)內(nèi)企業(yè)而言：延長了對施工單位的付款賬期，提高了資金使用的效率，降低了企業(yè)的財務(wù)成本。
       對施工單位而言：僅需支付一定的資金利息便可以提前獲得項目資金，盤活了企業(yè)的運營資金，增強(qiáng)了流動性。
       對城投保理公司而言：電子商業(yè)承兌匯票的支付方式創(chuàng)造了施工企業(yè)的融資需求，給城投保理公司提供了更多的業(yè)務(wù)機(jī)會，同時電子商業(yè)承兌匯票作為二次保障，加固了整體業(yè)務(wù)的風(fēng)險把控。